Naše služby
Chcete si v 55 letech užívat volný čas místo rutin? Víme, jak na to. Naše služby vás provedou přímo k cíli – bez zbytečného papírování a složitých teorií. Pracujeme s konkrétními čísly, vašimi sny a skutečností. Čtyři roky jsme pomáhali 47 českým rodinám, aby dříve skončily s prací a začaly žít.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Sednem si s vámi a podíváme se na vaše finance bez okolků. Jaké máte aktiva, dlhy, pojištění. Kde peníze zmizí. Kolik vám zbyde. Pak vidíme, kolik let můžete bez práce vydržet. Není to magie, je to matematika.
- Detailní rozbor příjmů a výdajů
- Přehled všech aktiv a závisejících osob
- Identifikace rizik a neočekávaných nákladů
- Baseline pro další plánování
Služba 3
Teď přijde složitější část. Jak dostat peníze měsíčně, když skončíte pracovat? Která aktiva rozprodávat, která nechat růst. Kdy začít čerpat penzii. Daňově efektivně. Budete mít plán, ne jen přání.
- Výpočet měsíčního příjmu po skončení práce
- Optimalizace zdanění a sociálních příspěvků
- Plán čerpání pension a investic
- Simulace scénářů pro 15-25 let
Služba 1
Máte nějaké peníze investované? Nebo se děsíte je investovat? Pomůžeme vám s oběma. Vybudujeme portfolio, které roste samo a nemusíte ho neustále hlídat. Klidný spánek, zajímavý výnos.
- Analýza současného portfolia
- Sestavení diverzifikované strategie
- Pravidelné rebalancování
- Vzdělání v investování pro úplné začátečníky
Služba 2
Předčasný důchod je skvělý, dokud se nestane něco, co vás vraští. Nemoc, úraz, nepředvídaná situace. Projdeme si vaše pojistky – nemusíte jich mít tolik, jen ty správné. A ochranu majetku.
- Audit současného pojistného krytí
- Doporučení optimální kombinace pojistek
- Ochrana proti inflaci a dlouhodobým rizikům
- Dlouhodobá péče a zdravotní pojištění
Služba 3
Chcete, aby vaše budoucí děti a vnuci měli co dědit? Ne aby všechno šlo státu. Navrhneme vám, jak majetek přepsat, pojistit a předat dál. Bez zbytečných poplatků. Bude to podle zákona.
- Analýza efektivity současné daňové situace
- Návrh na optimalizaci daňového zatížení
- Plánování dědictví a převodů majetku
- Doporučení právních nástrojů a beneficií
Služba 1
Plán není jednou zadaná věc. Změní se váš plat, emeritní vdova, nebo přijde krize. My jsme tady, abychom ho přizpůsobili. Jednou za rok si ho projdeme a upravíme. Nikdy nebudete sama.
- Čtvrtletní nebo půlroční kontrola pokroku
- Úpravy strategie na základě změn v životě
- Poradenství v nových situacích a příležitostech
- Přístup k třídicímu portfoliu a výkazům online
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás